Ru 
EnСамый быстрый способ получить лицензию на криптовалюту
ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ
В 2022 году Литва стала лучшим вариантом для регистрации лицензии на криптовалюту. С другой стороны, Эстония все усложнила.
В Литве очень благоприятная бизнес-среда для криптовалютного бизнеса. Чтобы начать бизнес, новые финансовые компании должны регулироваться государственными органами. Упрощенный процесс лицензирования привел к увеличению инвестиций в промышленность Литвы.
Литва предлагает два способа получения лицензии на работу с виртуальными валютами:
Лицензия на биржи криптовалют (License for crypto exchanges). Лицензиаты могут обменивать цифровую валюту на FIAT и наоборот, или криптовалюту на другую криптовалюту в обмен на комиссию.
Wallet and custodian license (лицензия на работу криптокошельков и кастодианов). Компания с такой лицензией может управлять кошельком клиента для хранения криптовалюты, а также генерировать и хранить зашифрованные клиентские ключи.
Обе выданные лицензии находятся под надзором Службы расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS).
Обзор применимого законодательства
Криптоактивы имеют разные режимы регулирования в зависимости от их типа. Сделка с недвижимым имуществом, которая не дает права на прибыль или право голоса, а предоставляет доступ к товару или услуге, подпадает под общие положения гражданского законодательства. Сделки, предоставляющие права голоса и права на получение прибыли, регулируются положениями о безопасности, схемами коллективных инвестиций и банковским законодательством. Правила борьбы с отмыванием денег применяются ко всем транзакциям, независимо от их характера.
Литовское регулирование лицензирования криптовалюты
К криптовалютным компаниям предъявляются следующие требования:
Необходимо проверить и идентифицировать каждого клиента;
Данные о клиентах должны регистрироваться и учитываться;
Обязательное внедрение процедур внутреннего контроля;
Соблюдение политик AML должно быть обязанностью офицера;
Заявление в Службу расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS) является обязательным.
Критерии для соискателей
Для криптобизнеса в этой юрисдикции наилучшим вариантом является общество с ограниченной ответственностью. Основные требования включают в себя:
Инвестиции в компанию 2500 евро;
Назначение должности для обеспечения соблюдения политики борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма;
Как минимум один участник должен уметь совмещать должности акционера, директора и комплаенс-менеджера (с соответствующим опытом).
В этом случае инвесторы несут ответственность только за вложенные средства. Регистрация компании может быть завершена в течение 10 рабочих дней. Компания также может быть зарегистрирована удаленно. Функции комплаенс должны быть переданы на аутсорсинг.
Как зарегистрировать юридическое лицо
Для создания компании можно предпринять следующие шаги:
Предоставьте подробную информацию о деятельности компании и ее бизнес-модели.
Укажите информацию об инвесторе, бенефициаре и управляющем.
Электронная проверка подписи.
Зарезервируйте название общества с ограниченной ответственностью и подтвердите его.
Установить служебный адрес.
Разработаны учредительные документы и формы регистрации.
Оплатите 25% + уставный капитал на банковский счет.
Государственная регистрация документов.
Убедитесь, что компания облагается налогом и трудоустроена.
Открытие счета для расчетов.
Документы и информация принципиальной важности
Литовские заявители на криптолицензии должны:
Резюме каждого участника/резюме их образовательного и профессионального опыта;
Репутационные данные членов правления;
Бизнес-план и финансовая история;
Судимости офицеров по ПОД, членов правления и бенефициаров задокументированы.
Специалисты могут подробно проконсультировать вас по необходимым документам.
Примите необходимые меры
Согласно литовскому законодательству, компания, владеющая криптографической лицензией, должна:
Установите политики и определите требования, в том числе:
виды и способы рискованных операций;
Сделки, которые могут быть рискованными и как их проводить
Юридическая экспертиза;
Надлежащая документация
Требования к записи и отчетности.
Меры по обеспечению внутренней безопасности:
Оценка и управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма;
Сбор и хранение информации;
Обязанности по уведомлению регулируются законом.
Эти проверки выполняются в рамках процесса:
Организации, находящиеся под международными санкциями;
политически влиятельный человек;
Отсутствие надлежащих правил и мер по борьбе с отмыванием денег;
Эту организацию подозревали в отмывании денег и финансировании терроризма.
Комплаенс-менеджеры должны, среди прочего:
Анализ подозрительных транзакций и сбор информации о них;
регулярно информировать соответствующий регулирующий орган;
Сообщайте о подозрительных транзакциях в надзорный орган.
В зависимости от вашей ситуации, эксперты могут предоставить вам дополнительную информацию о соблюдении требований.
Те, у кого есть лицензия на криптовалюту, смогут выполнять следующие типы транзакций: